Безопасность и AML
Безопасность и AML: как выстроить доверие к крипто-платежам
Для платёжных решений критично снижать риск мошенничества и соблюдать базовые требования комплаенса.
В этой странице — практичный “каркас” политики: что включить в процессы и интерфейс.
Контроль доступа
- 2FA для админов и финансовых ролей
- Роли и права: “просмотр” ≠ “вывод”
- Журналы действий и аудит
Защита выплат
- Лимиты по суммам и частоте
- Пауза/ручная проверка по триггерам
- Белые списки адресов (если применимо)
AML-подход
- Сегментация клиентов по риску
- Проверка транзакций при необходимости
- Политика “что делаем при флагах”
Рекомендованные документы (для сайта)
- Terms of use (условия использования)
- Privacy policy (политика конфиденциальности)
- AML policy (общие принципы)
- Refund/Dispute (если есть возвраты/споры)
Разместите документы в футере и продублируйте ссылки в “Поддержке”.
Технический минимум
- Подпись вебхуков + защита от повторов
- Идемпотентность: один invoice → одно зачисление
- Логи и алерты на ошибки интеграции
- Резервный сценарий: ручная проверка статуса
Нужна консультация по безопасности?
Опишите ваш сценарий (цифровые товары/сервисы/донаты), страны и средний чек — подскажем, что усилить в первую очередь.